七月，南方基金投教基地以"場景破壁、內(nèi)容深耕、雙向陪伴"為工作主線，推動投教服務(wù)向更廣的公眾生活場景延伸、向更細(xì)的投資者需求顆粒度扎根。
在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指導(dǎo)與深圳市居民金融素養(yǎng)提升工程辦公室支持下，"個人養(yǎng)老金"知識專列駛上深南大道，讓養(yǎng)老金融知識隨城市通勤自然抵達(dá)；“青年金融實(shí)踐訓(xùn)練營”和“金融墻繪”項目落地，推動金融教育從課堂到日常；"真心話計劃"投資者專項調(diào)研，在科技板塊波動期收集1.6萬份投資者心聲，推動投教從"單向輸出"走向"雙向?qū)υ?。內(nèi)容端，主動ETF機(jī)制科普、年中市場復(fù)盤、行業(yè)新規(guī)解讀、傳統(tǒng)文化金融表達(dá)等議題同步推進(jìn)，以視頻、播客、長圖等多元形態(tài)分層輸出，讓專業(yè)投研力量適配不同投資者的認(rèn)知節(jié)奏與信息偏好。
活動篇：讓投教走出屏幕，走近公眾生活
(資料圖片僅供參考)
一、"個人養(yǎng)老金"金融巴士：讓“養(yǎng)老金融投教”動起來
七月，南方基金"個人養(yǎng)老金"知識專列在深圳正式發(fā)車。作為"基金行業(yè)話養(yǎng)老"專項活動的一環(huán)，該項目由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指導(dǎo)，深圳市居民金融素養(yǎng)提升工程辦公室提供支持。
專列選擇深圳城區(qū)骨干線路，主題大巴沿深南大道行駛，途經(jīng)深圳大學(xué)、科技園、深交所、基金大廈等城市地標(biāo)。南方基金投教基地把車身和車廂內(nèi)部都打造成了流動的科普空間，用通俗易懂的方式講解個人養(yǎng)老金制度，同時展示市民的養(yǎng)老心愿，讓市民在日常通勤中就能學(xué)到養(yǎng)老金融知識，并通過對于不同代際人群的覆蓋，讓個人養(yǎng)老金制度以及養(yǎng)老規(guī)劃的意識，在廣大民眾間自發(fā)傳遞。
二、青少年財商啟蒙：金融教育從課堂到日常
在深圳金融監(jiān)管部門指導(dǎo)下，南方基金舉辦了"青年金融實(shí)踐訓(xùn)練營"主題活動?；顒訃@"樹立正確的金錢觀"和"從學(xué)生到職場人"兩大主題展開，為近20名青年學(xué)子安排了投教展廳參觀、案例解析、"陷阱警示"專題和互動答疑等環(huán)節(jié)，引導(dǎo)他們理性消費(fèi)、穩(wěn)健理財，識別虛假兼職、刷單返利、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等常見風(fēng)險；同時結(jié)合金融行業(yè)崗位與成長路徑的分享，為他們從校園走向職場提供了參考。
"筑夢美蓮不負(fù)韶華"校園金融科普公益墻繪同樣在深圳金融監(jiān)管部門指導(dǎo)下，落地深圳市福田區(qū)美蓮小學(xué)。該項目由南方基金攜手近50家金融機(jī)構(gòu)共同打造，以"蓮園十一卡"為核心動線，采用中英雙語呈現(xiàn)，將節(jié)儉理財、防騙防詐、崇德向善等主題融入國風(fēng)視覺與卡通形象。學(xué)生上下學(xué)途中可以"邊行走、邊閱讀、邊打卡"，家長接送時也能同步獲取風(fēng)險提示。防非反詐宣傳由此從"課堂講授"延伸為"陪伴學(xué)生成長的日常風(fēng)景"，逐步形成校園帶動家庭、家庭聯(lián)動社區(qū)的傳播鏈條。
三、"彩虹之旅"全國投教巡講：二十載再出發(fā)
七月，"彩虹之旅"全國投資者巡講活動先后走進(jìn)蘭州、上海、深圳，舉辦4場線下活動。近300名投資者來到現(xiàn)場，圍繞宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、科技投資趨勢、指數(shù)化投資策略等話題，與南方基金投研人員面對面交流。
自2007年啟航至今，這項活動已持續(xù)舉辦20年，行程累計超過40萬公里，陪伴千萬投資者一路同行。從一線城市到中西部地區(qū)，"彩虹之旅"把投教課堂搬到投資者身邊，用持續(xù)多年的線下陪伴，讓專業(yè)投研力量真正觸達(dá)普通投資者。
四、"真心話計劃"：在市場波動中傾聽投資者心聲
7月，市場行情經(jīng)歷波動調(diào)整，科技板塊震蕩尤為明顯。面對短期不確定性，投資者不僅需要專業(yè)的市場解讀，更需要一個表達(dá)真實(shí)困惑與情緒的出口。南方基金投教基地迅速響應(yīng)，推出"六盞信號燈"主題長圖，以可視化的方式為投資者提供持倉檢視與資產(chǎn)配置的分析抓手，幫助大家在波動中理性審視自身投資布局，避免情緒化決策。
同步開展的"真心話計劃：市場波動時，你在想什么"專題調(diào)研，通過問卷與互動，深入了解投資者在市場調(diào)整期的真實(shí)需求、心理狀態(tài)與決策困惑，推動投教工作從"單向輸出"轉(zhuǎn)向"雙向?qū)υ?。本次調(diào)研共收到投資者有效反饋1.6萬份，這些來自一線的真實(shí)聲音，將成為后續(xù)投教內(nèi)容策劃與形式創(chuàng)新的重要依據(jù)，真正做到"想投資者所想，解投資者所惑"。
五、"科創(chuàng)引領(lǐng)向新而行"走進(jìn)上市公司：讓投資者看見新質(zhì)生產(chǎn)力
隨著AI技術(shù)加速向終端硬件滲透，國產(chǎn)電子產(chǎn)業(yè)鏈正持續(xù)向縱深拓展。7月，南方基金聯(lián)合上海證券報、華泰證券持續(xù)開展"科創(chuàng)引領(lǐng)向新而行"走進(jìn)上市公司系列活動，先后走進(jìn)芯?？萍肌⑿啪S通信等科技企業(yè)，通過實(shí)地參觀與高管交流，70余位投資者近距離了解了電子硬件產(chǎn)業(yè)鏈不同環(huán)節(jié)的運(yùn)作實(shí)況，進(jìn)一步拉近了資本市場與實(shí)體產(chǎn)業(yè)的距離。
內(nèi)容篇：專業(yè)投研分層輸出，文化價值溫暖傳遞
一、市場與政策解讀
1. 新工具亮相：主動ETF機(jī)制全科普
7月，主動ETF正式面世，成為市場矚目的產(chǎn)品創(chuàng)新。南方基金投教基地于6月開展了投資者對于“主動ETF”了解情況的專題調(diào)研，了解了投資者對于新工具的認(rèn)知程度與關(guān)注重點(diǎn)。
基于此，南方基金投教基地依托"有問必答""基金進(jìn)階篇"兩檔欄目，以視頻、長圖、文章等多元形式，推出《主動ETF來了，它到底是什么？》《主動ETF來了：ETF圈的基金經(jīng)理ShowTime》等作品，圍繞產(chǎn)品運(yùn)作機(jī)制、與被動ETF的核心差異、投資者如何理解與運(yùn)用等維度進(jìn)行系統(tǒng)闡釋，為新工具的落地普及夯實(shí)了投教基礎(chǔ)。
2. 年中看后市：多維度陪伴謀布局
七月恰逢基金二季報披露與經(jīng)濟(jì)"半年報"出爐兩大關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，是投資者復(fù)盤上半年、規(guī)劃下半年的重要窗口。對此，南方基金投教基地多個欄目協(xié)同發(fā)力：
"熱點(diǎn)南播灣"推出《基金二季報，這份閱讀要點(diǎn)請收好》《經(jīng)濟(jì)"半年報"出爐，下半年看什么？》等視頻，回應(yīng)投資者的年中關(guān)切；
"心有靈犀"以《穿林打葉聲里，聊聊下半年的賬戶如何排兵布陣》為題，從資產(chǎn)配置視角提供下半年思路；
"基遇人生"播客上線《追高怕山頂，觀望怕踏空：2026年接下來的投資何去何從？》專題，帶領(lǐng)投資者回顧上半年市場變化，理性規(guī)劃下半年投資路徑。
此外，"南方研究""市場周評""金融觀察室""行業(yè)筆記"等欄目從投研視角出發(fā)，累計更新40余篇陪伴內(nèi)容，幫助投資者厘清市場脈絡(luò)，做好下半年投資規(guī)劃。
3. 新規(guī)引變革：利益共擔(dān)時代來臨
"投途有責(zé)"欄目連續(xù)推出《公募基金績效考核新規(guī)來了！你的盈虧，基金公司須"共擔(dān)"》《績效綁定基民盈虧，公募基金進(jìn)入新時代》兩期專題，從"投資者利益共擔(dān)"角度深入解讀新規(guī)意義；同時發(fā)布《一圖讀懂公開募集證券投資基金投資者適當(dāng)性管理細(xì)則》，持續(xù)普及投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)涵，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益。
4. 熱點(diǎn)不缺席：日常陪伴持續(xù)在線
圍繞投資者高度關(guān)注的"創(chuàng)新藥""AI算力""黃金"等熱點(diǎn)板塊，投教基地通過播客、視頻等形式進(jìn)行深入淺出地解讀，引導(dǎo)投資者建立理性投資認(rèn)知。
本月盤后固定價格交易機(jī)制正式落地，"南南熱線"以問答形式開展通俗科普，幫助投資者快速掌握新規(guī)則的適用場景與操作要點(diǎn)。此外，"有問必答"及時回應(yīng)QDII基金限購等高頻困惑；"基金進(jìn)階篇"體系化拆解紅利資產(chǎn)、紅利低波等投資工具；"小雪養(yǎng)基課""定投知多少"則分別從指標(biāo)分析與投資行為視角切入，持續(xù)做好基礎(chǔ)投教服務(wù)。
二、文化與權(quán)益保護(hù)
1. 養(yǎng)老視角再拓展：從"資金儲備"到"生活圖景"的線上延伸
"養(yǎng)老，也要有點(diǎn)意思"欄目發(fā)布《市場規(guī)模有望破百億，養(yǎng)老機(jī)器人離我們還有多遠(yuǎn)？》，將養(yǎng)老話題的討論維度從傳統(tǒng)的"資金準(zhǔn)備"進(jìn)一步延伸至"晚年生活圖景"，以科技養(yǎng)老的新視角激發(fā)投資者對養(yǎng)老規(guī)劃的深層思考。
2. 緊盯關(guān)鍵窗口期：高考季與暑期的反詐精準(zhǔn)觸達(dá)
"防騙那些事兒"欄目緊扣高考錄取時間節(jié)點(diǎn)，及時推出《警惕！6類"收割"考生家庭的高考騙局，千萬別踩坑》，圍繞虛假錄取通知、"內(nèi)部指標(biāo)"詐騙、假冒招生人員等常見套路進(jìn)行精準(zhǔn)拆解。內(nèi)容切中考生家庭在關(guān)鍵窗口期的焦慮心理與信息盲區(qū)，以案例警示+套路識別的形式，幫助投資者及其家庭提升防騙意識，筑牢權(quán)益保護(hù)的第一道防線。
3. 以傳統(tǒng)文化講金融道理
"理財·文化說"欄目發(fā)布《泉州港：杠桿之舟遠(yuǎn)航錄》，以宋元時期海上絲綢之路為敘事長鏡頭，將"杠桿"這一現(xiàn)代金融工具置于千年商貿(mào)史中進(jìn)行文化演繹，讓抽象的金融概念有了可感知的歷史錨點(diǎn)。與此同時，"二十四節(jié)氣·科技時序"欄目在小暑、大暑兩個節(jié)氣各推出一期內(nèi)容，將傳統(tǒng)時令智慧與當(dāng)代科技投資話題相互映照。兩大欄目以文化為橋梁，實(shí)現(xiàn)了金融知識與傳統(tǒng)底蘊(yùn)的跨界融合，為投教內(nèi)容增添了獨(dú)特的人文厚度與傳播辨識度。
結(jié)語：讓投教在陪伴中生長
投資者教育是一項久久為功的長期事業(yè)，它的價值不在于一時一地的規(guī)模熱鬧，而在于能否讓每一位普通投資者在長期的專業(yè)陪伴中，逐步建立起對市場的理性認(rèn)知與對未來的信心底氣。這需要日復(fù)一日、跟得上節(jié)奏的政策同頻與市場解讀作為底盤，更需要能把金融知識送到公眾身邊的場景與形式創(chuàng)新——門檻更低、方式更暖、覆蓋更廣。
進(jìn)入下半年，南方基金投教基地將繼續(xù)以投資者利益為原點(diǎn)、以監(jiān)管指導(dǎo)為方向、以場景創(chuàng)新為路徑，深耕重點(diǎn)群體、貼近關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。愿每一次內(nèi)容的輸出、每一場活動的舉辦、每一處場景的搭建，都能讓"投資者利益優(yōu)先"這份初心，在時間中被看見、被感知、被傳遞。(金訊)
